近期,中信银行苏州金门支行柜员火眼金睛,成功拦截一起针对老年客户的投资骗局,为73岁的万阿姨守住了17万元的养老钱。
不久前,73岁的万阿姨来到中信银行苏州金门支行柜台,提出要支取17万元现金,并称这笔钱用于“装修”。柜员韩宇青在服务过程中,察觉到万阿姨言语含糊、对资金用途细节避而不谈,立刻提高警惕。他向万阿姨发放《“取现”业务违法责任告知单》,同时耐心讲解常见诈骗手段。在引导万阿姨填写相关单据时,发现她神情犹豫不定,便善意提醒:“阿姨,现金可别随便交给陌生人。”没想到万阿姨低声回应:“那我就是要给陌生人怎么办?”这句异常的回答,瞬间引起了韩宇青的警觉,他当即向上级会计经理汇报。
会计经理迅速到场,经过耐心细致的询问,了解事情原委。原来,万阿姨经人推荐,打算投资一家公司。对方以“高收益回报”为噱头,还组织万阿姨等多名老年人聚餐,借此获取信任。尽管万阿姨坚称自己没有被骗,但凭借丰富的经验,会计经理判断这一情况符合典型的“养老投资诈骗”特征,果断选择报警处理。民警到达现场后,将万阿姨带至派出所,进行进一步劝阻。
然而,第二天理财经理发现万阿姨的账户已转出5万元,尝试电话联系时,其电话处于关机状态。会计经理和理财经理心急如焚,立刻前往派出所了解情况。原来民警虽然对万阿姨进行了长达一个多小时的劝阻,当时她也表示放弃投资,但在诈骗嫌疑人的持续引诱下,还是通过电子渠道转出了资金。紧急时刻,支行迅速行动,临时对万阿姨的账户进行管控,调整非柜面交易限额,成功阻断资金继续外流。随后,警方联系到万阿姨的家属,并告知受骗情况。家属得知后,立即前往,经过一番努力,成功追回5万元。
令人意外的是,3天后,万阿姨再次来到银行网点,仍要转账12万元用于投资,坚称自己没有陷入骗局。会计经理结合警方提供相关涉案信息,向万阿姨详细拆解诈骗分子的作案手法和套路,经过耐心劝说,万阿姨终于认清骗局真相,恍然大悟。