本报讯（记者 周西）记者从太仓农行获悉，近年来，出现了不少利用艺术品、古董和文物掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的洗钱活动。随着我国艺术品和古董交易市场规模的不断扩大，艺术品交易天价频现。一些不法分子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的来源和性质，实施洗钱犯罪活动，对金融经济秩序和金融稳定造成极大威胁。太仓农行工作人员提醒广大市民警惕艺术品犯罪陷阱，防范洗钱风险。

　　据悉，当前线上交易成为艺术品和古董交易主要方式，使得识别艺术品和古董买卖双方的真实身份及其资金来源更具挑战性，存在易被洗钱和融资利用的风险。此外，艺术品和古董交易市场透明度相对较低，其交易定价存在主观性和波动性，容易通过低估或高估文物的价值隐瞒或转移非法收益。

　　太仓农行工作人员提醒广大消费者，利用艺术品洗钱有以下这些常见方式和手段，要注意甄别。首先，是将非法所得转化成艺术品、古董或文物。不法分子会通过自身或委托他人使用犯罪所得资金，以市场价格购买艺术品和古董，或进行文物的非法交易，实现隐藏大量非法收益、转化资产形式的目的。其次，进行虚假销售或操纵定价。不法分子将艺术品和古董通过拍卖商、经纪人或其他市场参与者出售，由其共同犯罪人使用上游犯罪资金回购，不法分子再通过银行账户接收该虚假出售所得的资金。

　　此外，不法分子本人或由他人代为进行艺术品和古董交易时，出于躲避监管的目的，往往采用现金结算方式。不法分子还会利用拍卖企业保证金洗钱，将资金转至拍卖企业对公账户作为保证金，在竞拍环节故意不出价，在拍卖机构全额退还保证金时，选择采用现金方式或是将资金转入其他账户，以此切断资金流。不法分子还会利用数字藏品（NFT）交易洗钱，因为数字藏品（NFT）交易多通过加密货币进行，在客观上为洗钱提供了便利，资金在多个虚拟资产区块链上移动，实现了资金的跨境转移。

　　最后，太仓农行工作人员提醒广大消费者，进入艺术品市场前，要先了解该市场存在的风险，警惕使用本人身份信息的助拍代拍行为，切莫为不法分子的洗钱行为提供任何形式的帮助。