太仓工行 >>>

　　□本报记者 周西

　　记者从太仓工行获悉，近年来，该行贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，落实总行“48字”工作思路，坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，强化源头治理、系统治理、综合治理，坚持齐抓共管、标本兼治，打好治理电信网络诈骗的主动仗和攻坚战。

　　太仓工行相关负责人告诉记者：“我行深入贯彻落实监管部门关于开展防范电信网络诈骗宣传工作的部署和要求，认真制定方案，配合开展打击治理电信网络违法专项活动。”太仓工行适时成立以行长任组长，党建办、个金、运管、信管等部门为成员的工作小组，明确工作目标、工作职责、工作方法，根据总分行工作部署，按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”的原则和专业条线职责分工，切实履行账户管理责任，严控账户涉案风险。同时，要求各专业部室、前后台加强协调配合，提高快速反应能力，及时解决遇到的问题。

　　记者了解到，太仓工行积极开展打击治理电信网络诈骗宣传工作。一方面，要求全辖员工安装国家反诈中心App，关注国家反诈中心官方政务号，自主学习防诈骗案例及反诈知识，进一步提升风险防范意识。另一方面，利用营业网点区域优势，积极开展阵地宣传工作，针对学生、老年人和企业财会人员等易受骗、易参赌人群，全面排查账户，确保账户开立合规、使用合法，普及防诈拒赌知识，介绍当前电信网络诈骗典型案例、作案手法和社会危害性等。

　　同时，太仓工行还主动“走出去”，组织员工到广场、街市、超市、农村开展打击治理电信网络犯罪宣传活动，向社会公众讲解防范电信网络诈骗知识以及账户买卖的风险，增强全社会的风险防范意识。

　　据悉，太仓工行每月召开防控电信网络新型违法犯罪工作小组联席会议，及时传达总分行相关会议精神，并对太仓支行个人涉案账户情况进行重点传达和通报，指出太仓支行涉案账户治理工作面临的严峻形势，要求各行、各部门针对涉案账户压降工作存在的问题，提出切实可行的改进措施，细化工作方案。运管部、个金部、综管部分别就各自专业条线提出具体治理措施和实施路径，相关专业部室及时跟踪督导营业网点的具体实施。

　　此外，太仓工行坚决落实工行苏州分行各项决策部署，强化协同配合，深化电信诈骗涉案账户治理，以防控实质风险为原则，加强开户环节尽职调查。一方面，通过了解客户身份信息、询问资金来源和交易用途、对客户进行买卖银行卡风险提示等方法加大开户审核力度。另一方面，根据尽职调查结果为客户设置合理的账户支付限额，在防范风险的同时，满足人民群众的金融服务需求。太仓工行对“长期不动户”“一人多户”“高危涉嫌诈骗存量账户”做好尽职调查，同时做好涉诈管控账户申诉处理，及时妥善处置客户对账户风险管控提出的申诉。

　　该行还致力于增强金融消费者防范电信诈骗的意识和能力，对涉及新开账户、办理账户升级、开立电子银行、新办U盾等业务的客户严格审核开户资料，在办理业务时对其进行安全风险提示，且在业务结束后进行电话回访。回访中，会温馨提示客户保管好个人信息、个人账户、银行卡等，不得出租、出借、买卖个人账户和银行卡，不得参与网络赌博、电信诈骗等活动，切实防范电信诈骗。