□本报记者  周西

　　从8月10日起，太仓农商行国际业务部可以办理外汇掉期业务了。8月11日，该行就为我市某电子材料公司成功办理10万美元的外汇掉期业务。记者了解到，这是该行首笔，也是江苏省首笔成功办理的合作办理外汇掉期业务。

　　“这是农商行国际业务部在外汇业务上的又一产品创新，展现了农商行秉持外汇产品创新的理念，以及服务本地企业的精神。”太仓农商行相关负责人告诉记者。

　　为提升银行服务企业汇率风险管理的针对性和有效性，鼓励商业创新和政策运用，《国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发〔2022〕15号）于2022年5月20日出台，鼓励符合条件的银行开办合作办理人民币对外汇衍生品业务。

　　记者了解到，太仓农商行受无外汇衍生品资格的限制，合作办理远期结售汇产品已经无法满足客户多样的汇率避险需求。为解决当前痛点，该行在汇发〔2022〕15号文下发后，迅速着手办理合作办理掉期业务的申请工作，在外汇管理局苏州中心支局和太仓支局的领导与支持下，经过两个月的反复修改申请、内控制度，于7月28日获批开展合作办理掉期业务的资格。

　　“国际业务部联动下属各支行，提前走访调研了有掉期业务需求的企业，最终确定与我市某电子材料公司开展外汇掉期业务。”该行相关负责人说，该电子材料公司属于苏州地区外汇风险敞口较大企业，在对太仓农商行汇率风险管理理念及合作办理外汇掉期业务的相关宣传有了一定了解后，根据企业自身的需求，于8月11日办理了10万美元的外汇掉期业务。

　　农商行国际业务部负责人告诉记者，外汇掉期业务属于汇率避险产品的一种，指银行与企业同时约定两笔金额一致、方向相反、交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易交割日分别按照约定币种、金额和汇率办理结汇或者售汇业务；按照交割方向不同，分为近端结汇/远端购汇外汇掉期和近端购汇/远端结汇外汇掉期。他给记者举了个例子，“近结远购”外汇掉期交易示例如下：近端是USD→CNY，按照约定汇率卖出美元；远端是CNY→USD，按照约定汇率买入相同美元。

　　“银行在审核近端结汇/远端购汇外汇掉期交易背景时遵循近端审核原则，即近端结汇的外汇资金应为按照外汇管理政策规定可以办理即期结汇的外汇资金，在此基础上，远端购汇可不再按照即期购汇业务进行实需背景审核。”该行国际业务部负责人解释说，既有出口收汇又有进口付汇的企业，或具有外汇资产或负债的企业，都适用外汇掉期业务。

　　“太仓农商行成功办理江苏省首笔合作办理外汇掉期业务，这还只是一个开始，未来我们将继续奋楫笃行，勇于创新，为本地企业提供专业化、精细化、定制化的金融供给与优质服务。”该行相关负责人表示。