□本报记者 周西

　　近期，太仓农商行城厢支行和沙溪支行分别识破一起诈骗，及时挽回了客户的损失，保护了客户的资金安全。

　　企业账户年检诈骗

　　日前，某企业客户到太仓农商行城厢支行柜面咨询账户年检事宜。该客户称，接到电话通知要其到开户银行年检。柜面人员查看客户通话记录，发现来电号码是以“95”开头的诈骗电话，并且客户加了对方QQ号，查收了对方发去的年检材料的文件。该行柜面人员立即向客户进行风险提示，并将近期该类诈骗的情况向其说明，客户立即删除了对方QQ号。

　　据太仓农商行介绍，此类诈骗手段属于典型的利用账户年检骗得对方信任后，再加群行骗的类型。骗子以拨打企业会计电话通知企业年检为由，再通过QQ号发给企业会计年检文件，以专业可靠的形象获得对方信任后，再实施下一步诈骗。企业会计被拉入由骗子群体伪装该企业法人、高管人员的QQ群后，会被诱骗进入链接网址进行转账，从而造成资金损失。

　　“跨境转移”电信诈骗

　　日前，一位神情萎靡的中年妇女来到太仓农商行沙溪支行咨询外汇业务。信贷主管史亮亮与该客户交流后发现，她想把他人的境外资产、资金转移至国内。

　　史亮亮告诉记者，该女子年约五十，文化程度一般，而她所描述的“转移资产”“跨境”也令人倍感困惑。当史亮亮询问对方身份时，女子支支吾吾，一会说是哥哥，一会又说是关系好的亲友。史亮亮敏锐察觉所谓要资产转移的“亲友”，并非该女子家庭近亲属。结合女子态度和了解到的细节，他对其进行了风险提示，表示资产转移很复杂，而无亲属关系的跨境转移存在更多风险，近期苏州公安、太仓公安各类反诈骗中也有相关宣传。

　　这时，女子表示愿意与工作人员进一步沟通。通过深入交流得知，一名自称是联合国驻巴基斯坦的英国籍医生通过微信一直与该女子聊天，对方表示在战地工作。经过一段时间的聊天，对方以双方感情为基础，提出为规避战争、死亡等风险，想把海外资产和资金转移至女子名下。

　　一起以网络交友为手段的电信诈骗案件，因太仓农商行沙溪支行工作人员的敏锐而露出端倪，工作人员立即规劝女子拉黑对方微信。此时，女子见工作人员中有同村熟人，便将更多的细节告知并展示了部分聊天记录。原来，前期她已通过微信多次汇款给对方，共计11万余元。本次对方要求汇款1.5万元，声称是激活睡眠户所需的“激活费”。

　　为让该女子意识到自己受骗了，工作人员致电社区民警，进行详细咨询，并请民警阐述电信诈骗的手段。因女子来银行时神情颓废，史亮亮担心女子因此事产生负面想法，便对其进行心理疏导，分析利弊，力劝她当断则断，并用常熟二次诈骗的案例规劝她立刻报警止损，避免了资金的进一步损失。